金融行業(yè)存在的痛點(diǎn)問(wèn)題：

1、人員流動(dòng)性大，客戶資料易丟失，未沉淀為企業(yè)資產(chǎn)

2、基金產(chǎn)品種類眾多，管理及查詢困難

3、銷售業(yè)績(jī)、傭金、付息、受益等計(jì)算復(fù)雜且易錯(cuò)

4、市場(chǎng)活動(dòng)效果差，成本難以管控

5、企業(yè)管理者對(duì)整體經(jīng)營(yíng)的情況不了解，管理不夠透明化

6、企業(yè)對(duì)客戶的價(jià)值、產(chǎn)品價(jià)值及團(tuán)隊(duì)價(jià)值無(wú)法進(jìn)行判斷

7、產(chǎn)品到期通知不及時(shí)，影響客戶滿意度

8、缺乏統(tǒng)一的管理工具，團(tuán)隊(duì)目標(biāo)和計(jì)劃不清晰。

要想快速高效的解決上述8大痛點(diǎn)難題，一套CRM系統(tǒng)就能幫助企業(yè)化解煩惱！CRM系統(tǒng)如何實(shí)現(xiàn)呢？

1、提供基金產(chǎn)品收益計(jì)算器，銷售人員通過(guò)手機(jī)即可現(xiàn)場(chǎng)給客戶計(jì)算各基金產(chǎn)品的不同收益，方便客戶及時(shí)做出判斷和選擇。

2、統(tǒng)一管理市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)，如活動(dòng)預(yù)算，活動(dòng)過(guò)程及細(xì)節(jié)，活動(dòng)效果等。通過(guò)CRM系統(tǒng)收集活動(dòng)一線的客戶信息、統(tǒng)計(jì)潛在客戶、意向客戶、成交客戶的數(shù)量，計(jì)算客戶轉(zhuǎn)化率。通過(guò)數(shù)據(jù)分析目標(biāo)客戶的特征，優(yōu)化營(yíng)銷活動(dòng)策略，提高投資回報(bào)率。

3、一站式管理基金產(chǎn)品：錄入各基金產(chǎn)品信息，包括收益率、投資項(xiàng)目情況、是否需預(yù)約等，記錄產(chǎn)品上下架的狀態(tài)及時(shí)間，操作人等。清晰明了的展示各產(chǎn)品的額度、分期、已有客戶及剩余額度等信息。方便一鍵查詢及管理。

4、客戶合同管理：客戶合同到期時(shí)自動(dòng)計(jì)算利息，POS機(jī)刷卡數(shù)據(jù)自動(dòng)對(duì)賬，合同到款狀態(tài)自動(dòng)更新，合同到期自動(dòng)提醒銷售跟進(jìn)，支持分類上傳各類憑證文件等。

5、基金產(chǎn)品預(yù)約：對(duì)緊俏的產(chǎn)品實(shí)行先付款再購(gòu)買產(chǎn)品的預(yù)約模式。

6、自動(dòng)清算管理：系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算產(chǎn)品的收益率，匯總本息總額。清晰記錄轉(zhuǎn)投/續(xù)投，起止息日，付息天數(shù)及金額等，及時(shí)進(jìn)行產(chǎn)品到期提醒。

7、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)與分析：通過(guò)對(duì)客戶信息、產(chǎn)品、投放周期、客戶風(fēng)險(xiǎn)性等進(jìn)行多維度分析，實(shí)現(xiàn)對(duì)目標(biāo)客戶群體的精準(zhǔn)產(chǎn)品推送，從而促進(jìn)二次轉(zhuǎn)化。