金融理財(cái)行業(yè)早在2015年就進(jìn)入了全面競爭和提升綜合能力的階段。但隨著市場競爭加大，金融服務(wù)行業(yè)業(yè)面臨著企業(yè)客戶管理方面上的問題。許多金融業(yè)企業(yè)的分公司遍布全國各地，大規(guī)模的客戶信息分散在分公司地區(qū)和業(yè)務(wù)部門的工作人員手中，對于客戶的收集、整理與共享缺乏統(tǒng)一規(guī)劃，久而久之就會(huì)陷進(jìn)客戶管理的瓶頸中。很多企業(yè)都引進(jìn)了智能化CRM系統(tǒng)來實(shí)現(xiàn)改革創(chuàng)新突破。

一套完整的CRM系統(tǒng)在企業(yè)資源配置體系中是起承上啟下的作用。那么，金融服務(wù)企業(yè)為什么要實(shí)施CRM系統(tǒng)進(jìn)行管理？

1、減少客戶的流失

CRM系統(tǒng)可以從創(chuàng)建客戶開始就保持對客戶的跟蹤和分析,采用客戶池規(guī)則對客戶線索有效跟蹤和利用。

2、優(yōu)化銷售流程

CRM系統(tǒng)可以針對金融服務(wù)行業(yè)理財(cái)?shù)念A(yù)約、付款和合同進(jìn)行綁定，有效跟蹤銷售過程中的所有電子或紙質(zhì)憑據(jù)。使銷售募集過程清晰可追溯。

3、降低經(jīng)營成本

CRM系統(tǒng)能幫助企業(yè)增進(jìn)客戶滿意度，打造更多忠誠客戶，加強(qiáng)自己的競爭優(yōu)勢。通過流程的監(jiān)控和數(shù)據(jù)的分析，制定更加優(yōu)化的營銷戰(zhàn)略，從而減少不必要的經(jīng)營成本。

4、實(shí)現(xiàn)不同分公司之間的客戶資源共享

CRM系統(tǒng)一站管理所有客戶，加強(qiáng)客戶關(guān)系維護(hù)。銷售過程透明化，實(shí)現(xiàn)客戶從無效、基礎(chǔ)、潛在、到成功的全過程跟蹤隨時(shí)隨地查看客戶資料并且及時(shí)聯(lián)系客戶。

5、客戶資源有效挖掘

利用CRM系統(tǒng)提高各業(yè)務(wù)部門的工作效率及流程審批，使得金融業(yè)務(wù)過程管理簡單化。對于暫時(shí)沒用明確購買的客戶資源，放進(jìn)客戶池，可以讓下一個(gè)銷售人員再次利用資源，再次開發(fā)潛在客戶，能夠很好的形成內(nèi)部數(shù)據(jù)交換開發(fā)，以充分利用現(xiàn)有數(shù)據(jù)資源。

6、科學(xué)的客戶價(jià)值分析

CRM系統(tǒng)可以有助于金融服務(wù)企業(yè)整合用戶行為數(shù)據(jù)，及時(shí)把控銷售過程；精準(zhǔn)預(yù)測銷售結(jié)果。

綜上所述，CRM系統(tǒng)的實(shí)施不但可以給金融服務(wù)行業(yè)帶來業(yè)績的提升，還可以助力推動(dòng)金融行業(yè)的改革創(chuàng)新發(fā)展。