CRM全稱為客戶關(guān)系管理（Customer Relationship Management），是一種以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)策略，以信息技術(shù)為手段，對(duì)業(yè)務(wù)功能進(jìn)行重新設(shè)計(jì)，并對(duì)工作流程進(jìn)行重組，幫助企業(yè)優(yōu)化管理流程。

在企業(yè)產(chǎn)品鏈中，CRM系統(tǒng)是很重要的一塊，市面上也有很多付費(fèi)的和免費(fèi)開(kāi)源的系統(tǒng)供企業(yè)選擇。可能有不懂技術(shù)的企業(yè)會(huì)認(rèn)為開(kāi)源軟件免費(fèi)，能節(jié)省費(fèi)用，因而盲目選擇。

1. 確實(shí)開(kāi)源軟件成本低，初創(chuàng)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)壓力會(huì)減輕不少。但開(kāi)源CRM提供的只是基礎(chǔ)功能，它還需要企業(yè)自己有強(qiáng)大的研發(fā)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行二次開(kāi)發(fā)，才能滿足企業(yè)運(yùn)營(yíng)的需求。而經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)雖然是一個(gè)小眾行業(yè)， 但每個(gè)企業(yè)的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)模式、客戶交易習(xí)慣、地域特征、目標(biāo)客戶群體等等都可能完全不一樣，于是企業(yè)對(duì)CRM的運(yùn)營(yíng)需求也可能完全不一樣。2. 同時(shí)，CRM還需要滿足企業(yè)向代理（IB）發(fā)放傭金的要求。一些大型企業(yè)可能有數(shù)十層甚至上百層IB。一層層代理的傭金計(jì)算是一件極其麻煩的事情，還涉及到要兼容不同的交易軟件、支付提供商等等，采用開(kāi)源CRM的企業(yè)真的有如此強(qiáng)大的技術(shù)研發(fā)團(tuán)隊(duì)嗎？

2. 企業(yè)對(duì)于CRM的需求包括但不限于：

- 能讓零售投資者在CRM上一站式在線開(kāi)戶、入金、交易、出金等流程記錄；

- 快速、簡(jiǎn)潔地解決身份認(rèn)證，人臉識(shí)別認(rèn)證、語(yǔ)音認(rèn)證等監(jiān)管合規(guī)步驟，能夠通過(guò)系統(tǒng)郵件、簡(jiǎn)訊、電話等方式及時(shí)通知客戶審核結(jié)果；

- 能夠采用代理層級(jí)模式開(kāi)發(fā)新客戶，快速擴(kuò)大公司的客戶量，同時(shí)會(huì)針對(duì)不同貢獻(xiàn)的代理給不同的返傭金額；

- 投資者雖已開(kāi)戶但遲遲未入金，交易商希望能策劃針對(duì)性的活動(dòng)，以郵件，簡(jiǎn)訊等方式告知客戶，促使客戶轉(zhuǎn)化入金；

- 投資者交易頻次低，但是交易手?jǐn)?shù)比較大，喜歡在特殊時(shí)間段進(jìn)行交易，交易商希望對(duì)這批用戶進(jìn)行標(biāo)記；

- 投資者短時(shí)間內(nèi)不斷開(kāi)平倉(cāng)操作，交易商希望標(biāo)記用以分析是否有刷單嫌疑。

企業(yè)的主要目的是獲客盈利，如果花費(fèi)大量的時(shí)間等去分析、研究、開(kāi)發(fā)、維護(hù)開(kāi)源CRM，這就有些南轅北轍了。初創(chuàng)企業(yè)的重心更應(yīng)該放在獲客和增加營(yíng)收上，而不是埋頭于技術(shù)研.

另外，如果開(kāi)源軟件本身的漏洞就比較多，當(dāng)初創(chuàng)企業(yè)發(fā)現(xiàn)軟件漏洞時(shí)，只能自己出力或者掏腰包，讓專業(yè)的軟件公司幫助修補(bǔ)軟件漏洞。而如果是購(gòu)買的商業(yè)CRM軟件的話，CRM的提供商會(huì)免費(fèi)進(jìn)行維護(hù)。