crm系統(tǒng)（中文名是客戶關(guān)系管理系統(tǒng)）作為能夠有效管理客戶，營銷客戶的系統(tǒng)平臺已經(jīng)是各家銀行的必備系統(tǒng)之一。crm系統(tǒng)的終極目的就是吸引新客戶，保留老客戶，將已有客戶轉(zhuǎn)化為忠實客戶。關(guān)于crm必須要建立的原因，企典管理系統(tǒng)小編從三個方面來說下我的看法。

一、為什么銀行需要crm系統(tǒng)

有人說銀行的客戶都是自身線下營銷的，人工就可以對客戶進行維護，這種想法是不對的。銀行有營業(yè)大廳的天然宣傳渠道，還有手機銀行網(wǎng)上銀行，甚至直銷銀行這種自主辦理渠道。大量的客戶在選擇成為哪家銀行的客戶時有很強的自主性。所以如果沒有一個系統(tǒng)能夠盤點客戶的交易信息、資產(chǎn)信息，做出有針對性的營銷決策，客戶遲早要流失。

二、crm系統(tǒng)都有哪些功能

crm系統(tǒng)最大的功能就是通過建立一系列模型，來為客戶貼標簽，為客戶畫像，做出相應(yīng)的營銷規(guī)則。

我舉個例子：當系統(tǒng)監(jiān)測出張三是在a銀行辦理代發(fā)工資，但是張三在發(fā)了工資兩天之內(nèi)就會把資金轉(zhuǎn)賬但b銀行。這個時候系統(tǒng)會按照預(yù)先設(shè)定的規(guī)則，給張三發(fā)短信，推薦a銀行最新最有優(yōu)勢的理財、貸款產(chǎn)品。甚至還會提醒張三的管戶客戶經(jīng)理注意關(guān)注他的行為，必要時打電話營銷。

除此以外，crm還有些其他功能，比如設(shè)定一系列你認為可行的營銷規(guī)則，客戶分類規(guī)則，聯(lián)系客戶頻次規(guī)則等。crm系統(tǒng)作為管理客戶的集成系統(tǒng)，能夠?qū)⒖蛻粼谛袃?nèi)所有的信息抓取到一個系統(tǒng)里。方便系統(tǒng)和客戶經(jīng)理綜合進行營銷決策。

三、crm系統(tǒng)的定位

crm系統(tǒng)說到底是一個營銷工具類系統(tǒng)，從這個層面講，只要一家企業(yè)，不僅僅是銀行，只要有營銷層面的需求，都可以建立crm系統(tǒng)。crm系統(tǒng)是一個自動進行決策，自動為客戶分類、貼標簽、畫像的系統(tǒng)，從這個層面講只要企業(yè)的客戶量多到人工無法分析，也就是無法兼顧營銷新客戶和維護老客戶的雙重任務(wù)，就都需要建立crm系統(tǒng)。

crm系統(tǒng)不存在有沒有必要部署的問題，它的問題應(yīng)該是如何能夠有效部署的問題。