行業(yè)背景

信貸管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程主要括申請、評估、調(diào)查、審批、簽訂合同、發(fā)放貸款、代后檢查、 到還款等多個環(huán)節(jié)等功能。通過業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的實施可提高信貸機構(gòu)規(guī)范管理水平和風險控制能力，從而提升信貸公司的綜合管理能力。

行業(yè)痛點

1、貸款業(yè)務(wù)流程混亂、協(xié)作不力 易丟單

     貸款業(yè)務(wù)涉及申請、評估、調(diào)查、審批、簽訂合同、發(fā)放貸款、代后檢查、 到還款等多個環(huán)節(jié)，每個環(huán)節(jié)由不同的人員負責，如果信息溝通不暢，協(xié)作不力，很可能延誤進度，降低客戶滿意度，影響合作。

2、無法監(jiān)控貸款調(diào)查和貸后檢查 過程失控、風險大

     貸款盡職調(diào)查信息不完整、缺少相關(guān)資料，操作流程不標準、審批不嚴謹，貸后檢查流于形式，無法及時獲得借款企業(yè)影響還款的異動信息。都會對放貸資金安全帶來極大的風險。

3、業(yè)務(wù)人員頻繁變動 客戶易流失

     業(yè)務(wù)人員手頭掌握大量的客戶信息，銷售線索隨著人員離職中斷，導致客戶大量流失。

4、業(yè)務(wù)人員外出干私事 外勤難管理

     業(yè)務(wù)人員經(jīng)常不按規(guī)定拜訪客戶或隨意編造行程，領(lǐng)導無法實時掌握動態(tài)，業(yè)務(wù)開展效率低下。

解決方案

1、部門間協(xié)作

    各部門把自己的工作反饋在工作臺中，其它部門就可以了解到當前的工作進度，并做好相關(guān)安排，方便在工作臺的回復(fù)中進行交流。

2、風險控制

     按照標準的貸款流程，將貸款申請、信用評估、貸款調(diào)查、貸款審批、簽訂合同、貸款發(fā)放、貸后檢查、貸款歸還等項目信息，按規(guī)定通過工作臺或協(xié)作進行反饋，做到貸款流程可視化、規(guī)范化管理。

3、清晰記錄，全程監(jiān)督

     銷售在“客戶”應(yīng)用中記錄跟單過程，同時便于上級的查看和指導，通過協(xié)作+客戶搭建銷售看板，同時管理多個跟單過程。

4、外勤人員管理

    業(yè)務(wù)員外出拜訪客戶，通過手機隨時記錄拜訪客戶的名稱和溝通信息，及時上報位置，實時掌控業(yè)務(wù)人員動態(tài)。