金融行業(yè)一直在實施嚴格的新規(guī)定，凡是不合規(guī)的企業(yè)基本都淘汰了，留下來的企業(yè)競爭也是比較激烈的。譬如P2P理財行業(yè)，每年不知道多少企業(yè)暴雷跑路，還有一些企業(yè)生存下來了，但是客戶卻一直流失減少，這是因為很多金融企業(yè)沒有使用CRM系統(tǒng)，并且企業(yè)缺乏核心競爭力。金融行業(yè)除非需要合法合規(guī)之外，重要的一點就是維護客戶關系，因為金融行業(yè)客戶的粘性是比較低的，很容易就流失到別的理財產(chǎn)品去，所以對于客戶關系管理就很重要了。那如何去分析客戶數(shù)據(jù)，如何開發(fā)更多新客戶，如何增加老客戶粘性，很多企業(yè)都會感到比較頭大，這邊建議使用金融CRM系統(tǒng)。下面我們來了解一下為什么要使用CRM系統(tǒng)。

CRM系統(tǒng)對于金融行業(yè)有哪些幫助?

1、金融行業(yè)的獲客成本是所有行業(yè)中較高的，從各個渠道獲取客戶的價格越來越貴，而且通過推廣來的客戶還不一定是有效客戶，這就大大的增加了企業(yè)的成本。通過CRM系統(tǒng)能幫助金融企業(yè)精準的推廣，可以直接觸達有效的客戶，避免浪費企業(yè)資源可以降低企業(yè)成本。

2、金融行業(yè)產(chǎn)品可以復制別家的，營銷方式也可以復制，銷售方式也是可以復制，但技術是無法復制的，對于金融行業(yè)來說使用CRM系統(tǒng)和自動化營銷、自動化銷售來去尋找潛在客戶是明智的決定。譬如理財行業(yè)，CRM系統(tǒng)可以幫助企業(yè)識別高凈值客戶、分析客戶來源渠道、建設客戶畫像形成風控、降低客戶流失率、提高客戶復投率等。

3、企業(yè)使用金融CRM系統(tǒng)還能優(yōu)化整個流程，大多數(shù)企業(yè)的流程是比較紊亂的，各個部門之間沒有連成一片，都是分散開來運轉(zhuǎn)的。譬如客戶存儲在一個地方，只有技術部門才能看見數(shù)據(jù)，運營人員卻無法根據(jù)客戶數(shù)據(jù)去分析，只能盲目的進行營銷推廣。銷售人員只知道客戶聯(lián)系方式，不知道客戶的喜好，不了解客戶的各項數(shù)據(jù)，直接去銷售往往遭到拒絕。使用CRM系統(tǒng)則能解決這些難題，可以把各部門鏈接在一起，使企業(yè)運轉(zhuǎn)流程更加高效，銷售人員能獲得更多企業(yè)，企業(yè)能有更多的業(yè)績增長。

4、金融行業(yè)的客戶多，每個客戶的情況都不一樣，所以需要給相同的客戶定義標簽，然后通過CRM系統(tǒng)所有客戶進行個性化的服務，如潛在客戶應該推銷什么、有意向客戶應該推銷什么、新客戶應該推銷什么、老客戶應該推銷什么等等。企業(yè)可以通過系統(tǒng)分析客戶數(shù)據(jù)，得出每個客戶的線索，進行自動化營銷與銷售，這樣快速行動能避免客戶落入他家。