金融理財(cái)行業(yè)進(jìn)入全面競(jìng)爭(zhēng)和提升綜合能力的階段。金融產(chǎn)品創(chuàng)新、資產(chǎn)管理創(chuàng)新、數(shù)字科技融合、服務(wù)模式提升成為全行業(yè)認(rèn)可的發(fā)展方向。如何通過(guò)融合云計(jì)算、大數(shù)據(jù)和移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為高凈值客戶(hù)提供深度的財(cái)富管理服務(wù)，是2020年金融理財(cái)行業(yè)所面臨的難題。

　　金融理財(cái)機(jī)構(gòu)有很多分支機(jī)構(gòu)遍布各地，客戶(hù)信息散落在不同地域、不同部門(mén)人員中，若客戶(hù)信息的收集、整理與共享缺乏系統(tǒng)規(guī)劃，理財(cái)顧問(wèn)對(duì)客戶(hù)關(guān)系等信息認(rèn)識(shí)片面，則難免造成客戶(hù)流失，對(duì)企業(yè)損失尤為嚴(yán)重。

　　由于金融理財(cái)機(jī)構(gòu)資金募集的時(shí)間非常短，如果募集資金不夠之前備案的發(fā)行規(guī)模，募集就面臨重新備案甚至失敗的結(jié)果。所以募集過(guò)程的實(shí)時(shí)管理非常重要，后臺(tái)運(yùn)營(yíng)人員能夠?qū)崟r(shí)查看資金到賬情況，從而可以及時(shí)調(diào)整銷(xiāo)售策略和力度，有效促成募集成功。

　　另外，對(duì)于銷(xiāo)售過(guò)程復(fù)雜且難以掌控的金融理財(cái)機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，控制過(guò)程，才能控制結(jié)果。若銷(xiāo)售過(guò)程不透明，缺乏統(tǒng)一管理，過(guò)程煩瑣且不容易跟蹤，粗放式的銷(xiāo)售定會(huì)造成成本浪費(fèi)，銷(xiāo)售預(yù)測(cè)困難，管理層對(duì)銷(xiāo)售狀況缺乏全局把握。

　　Teamface企典自由定制金融理財(cái)crm系統(tǒng)，從創(chuàng)建客戶(hù)開(kāi)始就保持對(duì)客戶(hù)的跟蹤和分析,采用機(jī)會(huì)池規(guī)則對(duì)客戶(hù)線索有效跟蹤和利用。

　　產(chǎn)品開(kāi)始募集就全程實(shí)施監(jiān)控募集過(guò)程,下沉到每個(gè)團(tuán)隊(duì)和個(gè)人的募集目標(biāo)、進(jìn)度。募集完成及時(shí)根據(jù)產(chǎn)品收益分配情況提醒客戶(hù)還本付息。

　　理財(cái)?shù)念A(yù)約、付款和合同進(jìn)行綁定，有效跟蹤銷(xiāo)售過(guò)程中的所有電子或紙質(zhì)憑據(jù)。使銷(xiāo)售募集過(guò)程清晰可追溯。

　　在對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)和投資偏好的跟蹤和分析的基礎(chǔ)上,Teamface企典金融理財(cái)crm系統(tǒng)為客戶(hù)推薦可能匹配的金融產(chǎn)品，幫助理財(cái)師更有針對(duì)性的給客戶(hù)選擇金融產(chǎn)品。